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軟件介紹:

銀惠通mPOS是基于互聯(lián)網(wǎng)和云計(jì)算的移動智能POS終端平臺。致力于為用戶和商家提供更專業(yè)、安全、便捷的代收代付解決方案，幫助用戶實(shí)現(xiàn)信用卡隨時(shí)收款。只要通過實(shí)名認(rèn)證注冊成為銀惠通mPOS用戶，就可以輕松實(shí)現(xiàn)刷卡交易、無卡交易等多種交易方式。系統(tǒng)創(chuàng)新開發(fā)加密系統(tǒng)，支持軟硬件雙重加密機(jī)制，充分保障用戶交易的安全性。

銀惠通是上海電白趣信息技術(shù)有限公司發(fā)布的移動支付工具，致力于打造全新的支付體驗(yàn)，為用戶提供安全快捷的支付服務(wù)，讓用戶隨時(shí)隨地享受便捷的支付需求。支持所有銀聯(lián)卡刷卡支付，支付方便，到賬快捷。

軟件功能:

多種支付方式

支持銀行卡支付、信用卡支付、無卡支付等多種支付方式，支持信用卡實(shí)時(shí)支付。

增值服務(wù)

根據(jù)用戶的消費(fèi)需求提供增值服務(wù)，幫助用戶和商家真正省錢。

安全無憂

正規(guī)的第三方支付牌照，資金交易由央行監(jiān)管；同時(shí)首創(chuàng)通信技術(shù)和安全加密技術(shù)，擁有自主知識產(chǎn)權(quán)，讓安全更有保障。

簡單易用

銀惠通mPOS具有便攜、易操作、智能、低成本的特點(diǎn)，讓操作更加方便省心。

反洗錢知識普及:

1.什么是洗錢？

答:洗錢是隱藏和掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，并通過某種手段將其轉(zhuǎn)化為看似合法的資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助財(cái)產(chǎn)形態(tài)轉(zhuǎn)換、協(xié)助資金轉(zhuǎn)移或匯出境外等。

2.會洗什么錢？

答:這主要是指洗錢犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，這些都將構(gòu)成洗錢罪。

3.為什么要反洗錢？

答:洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，我們依法采取監(jiān)測大額和可疑交易資金、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等多種反洗錢措施，防范和打擊反洗錢犯罪，遏制上游犯罪。

4.國家反洗錢行政部門是指哪個(gè)部門？它的主要職責(zé)是什么？

答:國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國反洗錢工作，監(jiān)測反洗錢資金，制定金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作方案，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作。

5.是否有其他部門參與反洗錢管理？

答:國家層面有反洗錢部際聯(lián)席會議，涉及公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個(gè)部門。各省、自治區(qū)、直轄市以及大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。

6.為什么在金融行業(yè)強(qiáng)調(diào)反洗錢？

答:金融業(yè)承擔(dān)著存儲、融通和轉(zhuǎn)移社會資金的職能，在促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，在看似正常的金融交易的掩蓋下，改變犯罪所得的形式或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融行業(yè)是反洗錢工作的最前沿，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金流向，預(yù)防和打擊犯罪活動。

7.什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)控反洗錢資金？

答:中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，為監(jiān)測反洗錢資金提供具體依據(jù)。

8.哪些交易會受到反洗錢監(jiān)控？

答:中國人民銀行有專門的規(guī)定。當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或滿足一定可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。比如現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等。當(dāng)日單筆或累計(jì)金額20萬元以上，或銀行賬戶內(nèi)資金短時(shí)間內(nèi)分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份或業(yè)務(wù)明顯不符。金融機(jī)構(gòu)也可以根據(jù)具體情況判斷涉嫌洗錢的可疑交易并進(jìn)行舉報(bào)。

9.目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？會不會延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？

答:主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份信息和交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測和調(diào)查。監(jiān)控和調(diào)查將在業(yè)務(wù)完成后進(jìn)行，不會增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的防范措施主要包括查驗(yàn)客戶身份證件、填寫相關(guān)客戶信息等，與現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)要求基本一致。

10.反洗錢會侵犯個(gè)人隱私和商業(yè)秘密嗎？

答:不會，《中華人民共和國反洗錢法》高度重視對個(gè)人隱私和企業(yè)商業(yè)秘密的保護(hù)，特別規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份信息和交易信息應(yīng)當(dāng)保密，除法律要求外，不得向任何組織或者個(gè)人提供。《中華人民共和國反洗錢法》也規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)獲取的客戶身份數(shù)據(jù)和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲取的客戶身份數(shù)據(jù)和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

11.個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢線索怎么辦？怎么舉報(bào)？有什么保密措施嗎？

答:舉報(bào)電話為010-88092000；舉報(bào)郵箱為北京市西城區(qū)金融街35號32-124，接收單位為中國反洗錢監(jiān)測分析中心，郵政編碼100032；舉報(bào)傳真號碼:010-88091999；電子郵件地址:fiurepot@pbc.gov.cn；報(bào)道網(wǎng)站:www.camlmac.cn。舉報(bào)人的所有信息和姓名均嚴(yán)格保密。

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